필수 서류: 회사 정보와 직원 명단
단체보험 견적을 받으려면 최소한 두 가지가 필요합니다: 회사 정보(Company Information)와 직원 명단(Employee Census)입니다. 회사 정보에는 업종, 소재지, 전체 직원 수, 현재 가입 중인 플랜 유형 등이 포함됩니다. 직원 명단은 견적 산정의 핵심 자료로, 상품별로 요구되는 항목이 다릅니다.
상품별 직원 명단 항목
- 의료/치과/시력 보험: 이름, 등급(rating tier: 본인/본인+배우자/가족 등), 생년월일, 가입 거부 여부 및 거부 사유, 성별, 우편번호(ZIP)
- 생명보험(Life): 이름, 생년월일, 성별, 입사일, 우편번호
- 단기/장기 장애보험(STD/LTD): 위 생명보험 항목에 더해 연봉(salary)과 직종(occupation) 추가
있으면 도움이 되는 추가 서류
- 기존 보험의 갱신 패키지(renewal packet)
- 최근 보험료 청구서(recent invoice)
- 현재 보장 내용 요약서(current benefits summary)
서류 준비 시 유의사항
직원 명단에는 개인정보가 포함되므로 안전한 방식(암호화된 파일, 보안 공유 플랫폼 등)으로 전달하는 것이 바람직합니다. 또한 명단은 정확하고 최신 상태여야 견적의 정확도가 높아집니다. 다만 견적 결과로 얻을 수 있는 보험료 수준이나 처리 소요 기간은 회사 규모, 업종, 보험사 정책 등에 따라 달라지므로 특정 결과를 사전에 단정할 수 없습니다.